国家要整治网络贷款平台?可不是这个整法!

laocheng661

作者：{口子爷}

某日，一年轻男性客户来到我行青岛自贸区支行，表示自己遭遇了电信网络诈骗，前来寻求帮助。综服经理立即向客户了解具体情况。

原来，客户不久前接到冒充银监会人员的诈骗电话，对方称国家要整治“微粒贷”“京东金条”等高息贷款平台，询问客户是否开通过上述两种产品，如有开通需配合关闭，否则将影响客户个人征信，随后向客户发送了伪造的银监会授权书。客户因曾经确实办理过这两种贷款产品，故信以为真，向对方透露了个人账户信息。就这样，对方先后以银监会、银行、腾讯及京东平台多方名义，通过腾讯会议APP，一边从心理上给客户施压，一边通过伪造的银行邮箱发送汇款路径，指挥客户进行“安全认证”，诱导客户向“中国银监会认证对接账户”（实为个人账号）汇款。客户完成汇款后，对方又以“校验征信状态”为由，诱导客户通过手机银行申请“中银E贷”，并要求客户将贷款资金165,000元汇至另一指定账户。由于“中银E贷”款项必须通过手机银行专用“贷款资金转出”入口向贷款本人同名他行账户汇出方能执行成功，故客户未能汇出该笔贷款资金。在连续三次汇款失败后，客户醒悟到自己可能遭遇诈骗，遂赶来支行确认该笔“中银E贷”贷款资金的状态。

综服经理了解情况后，立刻协助拨打95566客服电话对客户名下银行卡进行临时挂失，打印客户近期交易流水，确认“中银E贷”放款仍在卡内，将情况报告至贷款经理，制定结清还贷等后续处理方案，有效保护了客户资金安全。

客户接受了全部业务建议，表达感谢的同时，对我行电子银行渠道保护客户贷款资金的技术限制给予了高度赞扬。

编 者 按

随着各类金融业务在线上渠道的不断发展，不法分子也逐渐将目标盯上了这些无需线下人工介入的金融业务领域。上述案例，不法分子冒充监管机构、银行、第三方贷款平台等多方名义，通过伪造虚假文件、邮箱、账户等打破客户心理防线，从而诈骗客户自有资金及贷款资金。在此提醒广大客户，遇到上述情况切勿轻信，警惕以任何理由诱导申请网络贷款的情况，既要警惕花言巧语，也要警惕威胁恫吓，务必通过官方渠道核实确认，谨防诈骗！