贷款50万,中间竟被拦了一道!哈尔滨警方突击搜查安心网公司,抓获355人!

2023-6-11 13:42| 发布者: a356214016| 查看: 63306| 评论: 0

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夜航拍客招募啦！
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编者按：相信大家或多或少都接到过这样的陌生电话：您需要办理贷款吗？如果我接到这样的电话，我会直接挂掉，理由很简单：不需要！可对于有这种需求的群体来说，这也许是个机会。前不久，省内一位居民在一家叫安心网的公司办了贷款，其间种种遭遇，让她真的难以心安。

全文共3838字，阅读大约需要9分35秒。

自称办贷款

安心公司用假工牌假工号，扣真钱

安心网公司客服人员
你好，我是哈尔滨金融信贷中心的，由于您的征信记录良好，符合信用类贷款的申请条件，请问您有资金需要吗？

2019年10月初，黑河市居民王丽丽接到这样一个陌生电话，想到可能会有这方面的需求，便尝试与对方沟通。

安心网公司客服人员
您可以申请信用抵押类和无抵押贷款，额度上限是500万，利息最低是2厘9起，最快一个小时就可以下款。如果您想详细了解一下的话，稍后会有我们专业的金融顾问与您联系为您解答一下。

所谓的专业金融顾问很快回了王丽丽的电话，双方加了微信深入沟通、了解。对方自称某贷款公司员工，姓于。

黑河市居民王丽丽
其实刚开始不太需要，他一说挺好挺方便的，完了说那就贷点儿吧，完了说申请买个车，贷了20万。

王丽丽申请的是无抵押贷款，人还在外地，对方称可以在手机上操作，过程有点儿复杂。

黑河市居民王丽丽
我老公岁数大了，就不太会使这个手机，完了就加了他的一个微信，微信不是可以视频嘛，完了就在我的手机上下载了那个软件，一个APP，然后他俩视频，完了教我，我在手机上操作的。

所有操作完成以后，放款比较快，一两天后，20万就到账了。

黑河市居民王丽丽
主要是这20万到账了以后，他通过这个平台扣了一个手续费，然后还扣了一个7000多块钱，当时就问他了说7000多块钱，扣的是什么钱。他说是增加信誉度，完了当时我就挺纳闷的，我说信誉度是靠自己的，怎么还靠他增加呢。

最初，王丽丽以为这是业内行规，只能默认。

黑河市居民王丽丽
后来我又贷了30万，我贷了30万之后也是扣了900多块钱的手续费，完了就给我扣了16000多，扣了16200多，完了之后我就问他了，我说你扣这两笔钱是啥啊，他还说增加信誉度。

一个又一个疑问还没有解开，业务员又提出了更无理的要求。

黑河市居民王丽丽
告诉我说以后省公司回访或者啥的话要问业务员收钱吗，说不收，就这一句话就把我提醒了，你知道吧，那就是这钱不是正常收的。

王丽丽开始仔细回忆贷款的过程，发现自己疏忽了一个重要细节，很可能已经被骗了。因为当初在贷款时，她的所有个人资料按于某要求都发给了他，代为申请，不过APP软件是用王丽丽的手机下载的，那些“打死也不能说”的验证码都发到了王丽丽的手机上。

黑河市居民王丽丽
好多验证码，他后来和我说了，发我手机上的验证码全让我删了，我说在我手机上的验证码，我为什么要删呢，我俩视频的时候我还真说了，我说验证码为什么要删呢，他说的我就不记得了，反正这里肯定是不正常，不然的话那验证码我删它干啥呀。

10月30日，王丽丽和丈夫特意从黑河来到哈尔滨市，先到了于某自称的贷款公司，证实并没有于某这个人，而且公司负责人称，他们在办理贷款业务时，不会收取任何形式的手续费。王丽丽马上报警，最担心的就是那笔16000多扣款的去向。

哈尔滨市公安局道里分局刑侦一大队大案中队教导员刘铁楠
发现于某与哈市的一家安心网公司，他把他所得的费用汇到了安心网公司里，我们对安心网公司进行了外围调查，发现安心网公司存在大量员工。

工商部门的注册资料显示，安心网公司位于哈尔滨市道里区群力地区，租下了一幢写字楼的三到六层。侦查员想方设法找到一位已离职的安心网员工，了解到一些鲜为人知的内幕。

哈尔滨市公安局道里分局刑侦一大队大案中队教导员刘铁楠
发现安心网公司根本与正规的信贷公司，没有任何的授权或者协议。他们对自己的员工进行培训、进行包装，谎称自己是信贷部门的员工。

安心网公司
这个区域是咱们的接待区域，这里的另一个区域是咱们整个的办公职场，大概是300人左右。

安心网公司的包装体现在各个方面，公司有上千平方米的办公大厅，现金贷、车贷一应俱全，看上去非常气派，员工有350多人，初来乍到的人，不会产生丝毫怀疑，员工用于接待的话语，都事先培训好，每个人说法大同小异。

安心网公司
（那你这是中介公司吗？）不是的，先生。咱们是集成哈市任何正规贷款的公司，包括抵押类的和无抵押类的咱们都可以办理，我们会根据您的实际情况，推荐一个适合您的产品。

安心网公司的负责人名叫宋某林，30岁，牡丹江市人，安心信息服务有限公司在2019年4月成立，前身为小安普惠信息服务公司。警方调查，小安普惠没有工作人员，也没什么实质性业务，但安心网公司仅2019年1月到9月的资金流水就达400万。

哈尔滨市公安局道里分局刑侦一大队大案中队教导员刘铁楠
通过我们调查发现，安心网公司组织架构非常严谨。法人是宋某，下设四大营业部，每一个营业部都有主管部门，部长分别是原某、刘某、纪某和高某，在这四个部长下面有若干个小组，每个组都有组长和组员，这些组长和组员主要是对客户打电话，给他们办理贷款。

可笑的是，安心网用于自我宣传的VCR短片，最后倒成了自己诈骗的证据，从视频中可以看出，安心网公司还给员工做了假冒正规贷款公司的工牌、工号、还有统一的工作服，就是想给贷款人以心理暗示，但假的终归是假的，随着调查的深入，侦查员发现了安心网隐藏的更多的秘密。

骗术再上一层楼

AI机器人语音来帮忙

安心网公司涉嫌诈骗的案件由于涉案人员众多，受骗群体较大，哈尔滨市公安局抽调网安支队和道里分局的精干警力，组成专案组联合开展调查，经过一段时间的取证，专案组决定收网。2019年10月30号，专案组集结百余名警力开始行动，由于主犯宋某林和李某在厦门，行动组分为两部分，同时在哈尔滨和厦门两地收网。

侦查员在安心网公司里共抓获主犯及员工355人，扣押了大量犯罪嫌疑人使用的笔记本、电脑、手机等物证，在业务骨干的电脑里，几乎都记载了大量的话术单，还有很多奇怪的音频资料。

哈尔滨市公安局道里分局刑侦一大队大案中队教导员刘铁楠
这个里面的声音都是他们事先录制好的，用于AI机器人里面。对这些客户打电话的时候会自动播放，如果客户对他们的语言感兴趣，他们的AI机器人就认为他们是资深的可以贷款的客户，接下来就会有人工对这些客户打电话。（也就是说这是诈骗的第一步吗？）对，这属于诈骗的第一步。

诈骗第一步成功之后，业务员会让贷款人下载一个正规的贷款app，实现线上操作。

哈尔滨市公安局道里分局刑侦一大队大案中队教导员刘铁楠
然后客户在APP上输入自己信息的时候，这些员工会在自己的手机上进行操作，把这些客户的信息输入到三方扣款平台里，并且告诉客户如果接到验证码的话，让这些客户把验证码发给这些业务员，业务员就会在客户不知情的情况下，把客户的这笔贷款自动地划到三方扣款平台上，在这笔贷款下来之后，就会将手续费自动划走，客户就以为这些是正常的手续费。

实际操作过程中，被冒充的贷款公司和贷款人双方并不知道，中间被安心网拦了一道，贷款人完全可以自行申请，却变成了通过安心网中转，同时被恶意扣掉1%到5%左右的费用，安心网的实质就是彻头彻尾的中介公司。

哈尔滨市公安局道里分局刑侦一大队大案中队教导员刘铁楠
其实客户可以不用在交任何费用的前提下，就可以办理信用贷款。安心网正是利用这一点，骗取大量客户的资金。

据犯罪嫌疑人交待，主犯宋某林原本是正规贷款公司的员工，熟知贷款流程，他发现，信贷公司不收手续费这一点，很多贷款人并不知道，他觉得这是一个商机。自安心网成立以来，宋某林等骨干成员指使公司业务员冒充正规贷款公司的员工，编造各种理由，强行扣钱。那么，如何防止一些客户提出质疑呢？这一点在话术中早就写好的，只要照着念就行。

哈尔滨市公安局道里分局刑侦一大队大案中队教导员刘铁楠
比如说客户的资质不太好，说贷款区域是禁贷区域，或者直接跟客户提这就是保证金，如果你的贷款一旦还完之后，这笔钱会自动返还给你。目前很多客户处于还贷的状态，没有发现自己被骗。

目前，这起特大诈骗案件已取保206人，149人被批准逮捕。警方已取受害人笔录近百人，涉案金额近80万元，并希望有同类在安心网贷款经历的群众及时和警方联系。

哈尔滨市公安局网安支队行动队民警巩鹏飞
广大人民群众在办理贷款的时候，在正规的银行网站或者贷款的网站下载正规的软件，然后进行业务的办理，再有一点是正规公司不会人工向你索取任何验证码。

在被抓获的300多名员工当中，很大一部分都是90后的年轻人。民警提示：求职者一定要先对公司的资质和经营范围做深入了解，一旦发现有虚假的岗位培训，要及时停止，或向警方寻求帮助。

小编有话说

再次提醒各位，

办理贷款时，

一定要到正规的机构办理，

避免上当受骗！